법적 근거:' 중화인민공화국형법' 제 224 조 조직, 지도자는 상품 판매, 서비스 제공이라는 이름으로 참가자들에게 비용을 납부하거나 상품 구매, 서비스 등을 통해 가입 자격을 취득하도록 요구하고, 일정 순서에 따라 등급을 형성하고, 경제사회질서를 파괴하는 전매 활동에 종사하는 사람은 5 년 이하의 징역이나 구속, 줄거리가 심각한 경우 5 년 이상 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. "최고인민검찰원 공안부 공안부가 형사사건 입건 추소 기준을 관할하는 규정 (2)" 제 28 조 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 공공예금을 편입해 금융질서를 어지럽히고, 다음 상황 중 하나로 의심되는 경우 입건하여 기소해야 한다.
(1) 개인이 불법으로 흡수하고, 공공예금을 20 만원 이상 숨기고, 단위는 불법적으로 흡수하고, 공공예금 100 만원 이상을 위장한다. (2) 개인이 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 30 가구 이상, 단위 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 150 가구 이상; (3) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자에게 직접적인 경제적 손실을 초래한 10 만원 이상, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자에게 직접적인 경제적 손실을 50 만원 이상 조성한다. (4) 나쁜 사회적 영향을 끼친다. (5) 금융질서를 어지럽히는 기타 심각한 줄거리.