관련 위험: 현재 일부 사기꾼들은 다른 사람의 은행 카드를 빌려 피해자를 유인하여 송금한 다음 카드 소지자가 돈을 세탁하는 것을 돕는다. 자신의 은행 카드를 범죄자에게 범죄 활동에 종사하는 사람들에게 제공하는 것은 일반적으로' 카농' 이라고 불리며 사기꾼을 위한 돈세탁도 범죄를 구성하는 혐의를 받고 있다. 사기꾼은 사기자금을 받으면 사기자금을 분할하여 은행 계좌와 제 3 자 지불 플랫폼을 통해 n+ 1 분산 이체를 한 다음' 운전기사' 를 통해 현금화한다. 자금이 이 단계에 이르면 자금원을 증명하기가 어렵고 계좌를 동결하기도 어렵다. 사기꾼들이 더 안전하기를 원한다면,' 물방' 을 찾아 대처할 것이다. 많은 사람들이' 물집' 이라는 단어를 처음 들었을 것이다. 문자 그대로 요약하면, 장물을 전문적으로 세탁하는 신형 범죄 소굴이다. 셀프 서비스 은행 장비는 돈세탁에 사용됩니다. 불법분자들은 현금인출기의 시간차를 이용하여 탐지와 위조 방지, 설비가 낡았다. 그들은 위조지폐를 자동예금기에 예금한 다음, 은행 카드의 지불 기능을 이용하여 다른 ATM 기에서 진짜 지폐를 추출하여 위조지폐를 제거하고 진짜 지폐로 대체하는 목적을 달성했다.
돈세탁: 돈세탁은 금융업계에서 매우 전문적인 용어로 불법 소득을 합법화하는 행위이다. 주로 각종 수단을 통해 불법 소득과 그 수입원과 성격을 감추고, 이를 정식으로 합법화하는 것을 말한다. 1920 년대에 시카고 마피아의 한 금융 전문가가 동전 세탁기 한 대를 사서 세탁소를 열었다. 그는 매일 저녁 하루 세탁 수입을 결산하고, 게다가 불법 훔친 돈을 더하고, 세무서에 세금을 신고한다. 훔친 돈은 모두 그의 세후 합법적인 수입이 되었는데, 이것이 바로' 돈세탁' 이라는 단어의 유래이다. 20 18 10 10 중국 인민은행, 중국은행보험감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회가 제정한' 인터넷 금융기관 돈세탁 방지 및 반테러 융자 관리방법 (시범)' 이 공식 발표됐다.