증권 회사는 증권 중개 업무 관리 제도를 건전하게 세우고, 증권 중개 업무에 대한 중앙 집중식 통합 관리를 실시하고, 회사와 고객 간의 이익 충돌을 방지하고, 돈세탁 방지 의무를 철저히 이행하고, 고객의 합법적 권익에 손해를 끼치는 행위를 방지해야 한다.
2. 증권사는 증권중개업에 종사하고, 업무자격, 서비스책임 및 범위를 객관적으로 설명해야 하며, 허위나 오해를 불러일으키는 정보를 제공해서는 안 되며, 부당한 경쟁수단으로 업무를 전개해서는 안 되며, 투자 의향이나 위험부담력이 없는 투자자들이 증권거래활동에 참여하도록 유도해서는 안 된다.
셋째, 증권회사는 증권 중개업의 고객 관리 및 고객 서비스 제도를 건전하게 세우고 투자자 교육을 강화하고 고객의 합법적 권익을 보호해야 한다.
(1) 고객 계정 관리 시스템 구축 및 개선 증권회사와 고객이 증권거래대리협의를 체결할 때, 고객을 위해 자금계좌를 개설하고, 증권등록결제기관을 대리하여 처음으로 증권시장에 진출한 고객을 위해 증권계좌를 개설하고, 규정에 따라 고객거래결제자금 (이하 고객자금) 예치수속을 밟아야 한다. 고객의 자금 계좌는 증권영업부 현장에서 개설해야 하며, 증권계좌는 증권영업부나 증권등록결제기관 현장에서 개설해야 합니다. 단, 법률, 규정 및 중국증권감독회가 별도로 규정한 경우는 예외입니다.
증권회사는 고객의 상황을 충분히 이해하고, 계좌를 개설할 때 고객 이름과 신분의 진실성을 검토하고, 고객 신분의 기본 정보를 등록하고, 유효한 신분증이나 기타 신분증의 사본 또는 복사본을 보관해야 한다. 고객 신분에 의문이 있는 경우, 유효기간 내에 주민호적부나 여권이나 호적 소재지 공안기관이 발급한 신분증 원본 및 그 신분을 확인할 수 있는 기타 증빙자료를 보충해 달라고 고객에게 요청해야 한다. 확인할 수 없는 것은 고객에 대한 계좌 개설을 거부해야 합니다.
증권회사는 규정 제한을 위반하여 고객이 거래대행관계를 종료하거나 자산을 이관할 수 없도록 제한해서는 안 된다. 고객이 위탁 이전, 지정 거래 취소, 계좌 취소를 신청하는 경우 고객 신청을 접수하고 계좌 거래 결제 (거래, 펀드 위탁, 신주 구매 등을 포함하되 이에 국한되지 않음) 를 완료한 후 2 일 이내에 완료해야 합니다. ), 법령, 중국증권감독회, 증권거래소, 증권등록결제기관이 별도로 규정한 경우는 예외입니다.
(2) 고객에게 적절한 제품과 서비스를 제공하기 위해 고객 적합성 관리 시스템을 구축하고 개선합니다. 증권 회사는 재무 및 소득 상태, 증권 전문 지식, 증권 투자 경험, 위험 선호도, 연령 등의 요소에 따라 고객과 대행사 계약을 체결할 때 예비 위험 부담 능력 평가를 수행한 후 증권 투자 상황에 따라 최소 2 년마다 추적 평가를 수행하고 고객을 분류 관리해야 합니다. 분류 결과는 서면 또는 전자적으로 기록 및 유지되어야 합니다.
증권 회사는 고객에게 제공하는 서비스 또는 판매된 제품의 위험 특성을 미리 명확하게 알리고, 규정된 절차에 따라 고객의 위험 부담 능력에 적합한 서비스 또는 제품을 제공해야 합니다. 서비스 또는 제품의 위험 특성 및 정보는 서면 또는 전자적으로 기록 및 보관해야 합니다. 증권사는 어떤 서비스나 제품이 고객에게 적합하지 않거나 적합성을 판단할 수 없다고 판단한 경우 고객에게 이 상황을 상기시켜 고객이 서비스나 제품을 수락할지 여부를 선택할 수 있도록 해야 합니다. 증권사의 힌트와 고객의 선택은 서면이나 전자적으로 기록하고 보존해야 한다.
(3) 고객 거래 보안 모니터링 시스템을 구축 및 보완하여 고객 자산을 보호합니다. 증권회사는 규제 부서와 증권거래소의 고객 이상 거래 행위에 대한 감독, 통제 및 조사에 협조해야 하며, 규제 부서와 증권거래소의 요구 사항에 따라 정확하고 완벽한 고객 계정 정보 및 관련 거래 설명을 적시에 제공해야 합니다. 절도, 매매 등 의심스러운 거래가 발생할 경우 즉시 고객에게 알리고 보유 증거를 확인해야 합니다. 도난, 구매, 판매 등 이상 거래 행위가 기본적으로 확인되면 즉시 조치를 취해 자산을 통제하고 고객이 공안기관에 신고할 수 있도록 도와야 한다.
증권회사는 고객에게 자금 계좌를 개설할 때 스스로 비밀번호를 설정하라고 요구하고, 고객에게 제때에 비밀번호를 수정하고 비밀번호 강도를 강화하라고 경고해야 하며, 증권 영업부 사업장, 회사 웹 사이트, 온라인 증권 클라이언트 및 셀프 서비스 증권 거래 클라이언트에서 신분증, 계좌 및 비밀번호에 대한 보호를 강화할 것을 고객에게 경고해야 한다.
증권회사는 법률법규, 중국증권감독회의 규정 및 계약협정에 따라 고객이 증권사 영업시간 내에 서신, 이메일, 문자 메시지, 온라인 조회 또는 고객과 약속한 기타 방식을 통해 위탁, 거래 기록, 증권 및 자금 잔액을 조회할 수 있도록 보장해야 합니다.
(4) 건전한 고객 답방 제도를 수립하고, 제때에 비표준 행위를 발견하고 바로잡는다. 증권사는 고객 재방문을 통일적으로 조직하고 1 개월 이내에 신규 고객에 대한 재방문을 완료해야 합니다. 기존 고객 재방문 비율은 작년 말 전체 고객 수의 65,438+00% 이하가 아닙니다 (휴면 계정 및 거래 계정 일시 중지 고객 제외). 재방문 내용에는 고객 신분 확인, 고객 계정 변경 확인, 증권영업부 및 증권업 종사자가 고객 대신 계좌를 운영할지 여부, 고객에게 위험을 충분히 밝혀야 하는지 여부, 전권 위임 행위 여부 등이 포함되어야 합니다. 고객이 답방할 때는 흔적을 남겨야 하는데, 관련 자료 보존 기간은 3 년 미만이다.
(5) 고객 불만 처리 제도를 수립하고 개선하여 고객 불만 및 고객과의 분쟁을 적절하게 처리합니다. 증권사, 증권영업부는 회사 웹사이트와 사업장의 눈에 띄는 위치에 고객 불만 전화, 팩스 번호, 이메일을 공시해 최소한 영업시간에 신고전화가 접수되도록 해야 한다. 증권회사와 증권영업부는 고객 불만의 서면이나 전자서류를 만들어야 하며, 보존 기간은 3 년 미만이어야 한다. 매년 4 월 말까지 증권사, 증권영업부는 전년도 증권중개업 불만 및 처리 상황을 총괄해 증권사 소재지감독국과 증권영업부 소재지 감독국에 신고해야 한다.
(6) 고객 데이터 관리 제도를 수립하고 개선하여 고객 데이터의 안전과 완전성을 보장합니다. 증권사는 고객마다 별도의 종이나 전자 파일을 만들어야 하며, 고객 파일에는 고객 및 대리인의 이름, 주소, 통신 연락처, 고객 및 대리인의 신분증 사본, 증권 계좌 카드 사본, 증권 거래 위탁 계약, 고객 자금 예금 계약, 승인 위탁서, 위험 공개서 및 중국 증권감독회가 규정한 기타 정보가 포함되어야 합니다. 증권회사는 고객의 서류와 자료를 잘 보관하고 기밀로 유지해야 한다.
넷째, 증권회사는 증권중개업인의 관리와 과학적이고 합리적인 성과평가제도를 건전하게 세워 증권중개업직원의 행동을 규범화해야 한다.
(a) 기술, 위험 모니터링, 규정 준수 관리에 종사하는 사람은 마케팅, 고객 계정, 고객 자금 보관 등의 업무 활동에 종사해서는 안 됩니다. 마케팅 담당자는 고객 계정 및 고객 자금 예금 업무를 처리할 수 없습니다. 기술자는 위험 모니터링 및 규정 준수 관리에 대한 책임을 지지 않습니다.
(2) 고객 지분 변동과 관련된 업무 관리자 간의 견제와 균형 메커니즘을 세우다. 고객 자금 계좌와 증권 계좌의 개설, 정보 수정 및 철회, 고객 자금 예탁 관계의 설립 및 변경, 고객 증권 계좌 전탁 및 지정 거래 취소와 같은 직접 관계 고객의 권익과 관련된 업무는 1 인 운영, 1 인 검토, 검토에 흔적이 있어야 합니다. 고객 자산 이전 제한, 고객 증권 계정과 자금 계정 대응 변경, 고객 계정 자산 변경 기록의 오류 확인 및 조정과 같은 비정규 업무 운영은 사전 승인, 사후 검토, 승인 및 검토에 흔적이 있어야 합니다.
(3) 증권사는 온라인 조회, 서면 조회 또는 사업장 공시 등을 제공하여 증권사 영업시간 중 언제든지 증권사 브로커, 브로커의 이름, 집업증명서, 증서번호 등의 정보를 조회할 수 있도록 해야 한다.
(4) 증권사의 증권중개인에 대한 성과 평가와 인센티브는 단순히 고객 계좌 개설 수 및 고객 거래량과 연계되어서는 안 되며, 심사자 행위의 규정 준수, 서비스 적합성 및 고객 불만 사항을 심사의 중요한 내용으로 삼아야 합니다. 평가 결과는 서면 또는 전자 형식으로 기록해야 합니다.
5. 증권회사는 증권영업부의 관리제도를 건전하게 세워 증권영업부의 규범, 안정, 안전한 운영을 보장해야 한다.
(1) 증권영업부는' 증권경영기관 업무허가증' 을 사업장의 눈에 띄는 위치에 두고 허가 범위 내에서 업무활동에 종사해야 한다.
(2) 증권영업부는 건전한 도장 관리 제도를 세우고, 각종 도장을 등록하고, 각종 도장의 사용, 보관, 인수인계 등 내부 통제 절차를 세워야 한다.
(3) 증권영업부는 영업장소의 안전메커니즘을 건전하게 세워 현지 공안 소방 등 관련 부서와의 연락이 원활하고 안정적인 거래질서를 유지해야 한다. 중대한 돌발사건 비상 계획을 세우고, 정기적으로 자찰을 조직하고, 규정에 따라 훈련을 진행하다. 자체 검사와 훈련은 반드시 기록해야 하며, 3 년 이상 서면으로 보관해야 한다.
(4) 증권영업부 책임자는 증권영업부의 규범, 안전, 안정적인 운영에 대해 직접적인 책임을 진다. 증권회사는 매년 증권영업부 책임자에 대한 연간 심사를 실시해야 하며, 연간 심사는 기록이 있어야 하며 서면으로 보관해야 한다.
(5) 증권영업부 책임자는 3 년마다 적어도 한 번 강제 이직을 하고, 강제 이직 기간은 10 근무일 이상이다. 증권영업부 책임자의 강제 이직 기간 동안 증권사는 증권영업부에 대한 현장 감사를 실시해야 하며, 감사 보고서는 기록이 있어야 하며 서면으로 보관해야 합니다.
(6) 증권영업부 책임자가 퇴임하면 증권회사는 감사를 실시해야 한다. 퇴임 감사가 끝날 때까지 감사된 단위는 이직할 수 없습니다. 위반경영행위를 발견한 경우 증권사는 내부 책임을 추궁하고 현지 감독부서나 사법기관에 법에 따라 처리해야 하며, 위반자는 최소 2 년 이내에 다른 증권영업부 책임자나 증권사 등위 임원으로 이전해서는 안 된다. 증권회사는 감사가 끝난 후 3 개월 이내에 증권영업부 책임자의 이임 감사 보고서를 증권영업부 소재지와 회사 거주지 인증국에 신고해야 한다.
(7) 이 조 (4) 항에서 (6) 항에 언급 된 연간 평가, 감사 및 감사의 내용에는 증권 영업부의 다음과 같은 사항이 포함됩니다. 고객 자산 횡령 여부, 고객 완전 승인 여부, 고객에게 부적절한 제품 및 서비스 제공 여부, 불법 자금 조달 및 보증 여부, 고객에게 수익 약속 여부, 여부
6. 증권회사는 증권중개업무 고객계좌관리, 고객자금예금, 거래대리인, 청산결제, 증권관리, 거래위험모니터링 등 정보시스템을 구축하고 관리해야 하며, 모든 업무데이터는 중앙에서 저장해야 한다.
증권 회사는 증권 중개 업무 정보 시스템의 권한과 매개변수를 균일하게 할당하고 부여해야 합니다. 증권회사는 증권영업부에 고객 자금, 증권, 계좌를 충전하고, 고객간 자금, 증권을 이전하고, 청산 데이터를 수정할 수 있는 시스템 권한을 부여할 수 없습니다. 증권 영업부가 설립한 새로운 정보 시스템은 증권사 통일조직에 의해 실시된다.
7. 증권영업부 및 증권종사자가 법률, 행정규정, 규제기관 및 기타 행정부 규정, 증권사 자율규칙, 증권중개업무관리제도를 위반한 경우 증권사의 책임을 추궁해야 한다. 증권회사의 연간 규정 준수 보고서에는 증권 중개 업무 규정 준수, 발견된 주요 문제 및 내부 책임 등 관련 내용이 포함되어야 합니다.
8. 증권회사, 증권영업부가 본 규정을 위반하면 중국증권감독회와 그 파출기구는 상황에 따라 시정명령, 감독대화, 경고서 발행, 행정허가 관련 서류 접수를 잠시 하지 않고 관련자 처벌, 새 업무 승인 정지, 업무활동 제한 등의 규제 조치를 취할 예정이다. 법률 법규를 위반하는 자는 법에 따라 행정 처벌을 실시한다. 범죄를 구성하는 사람은 사법기관으로 이송해 처리한다.
9. 이 규정은 20 1 년 5 월 20 일부터 시행됩니다. "검사 제도 개선에 관한 주식 해적판 방지 통지" (법자 [1994]78 호), "증권영업부 위험 예방 강화 통지" (계 [1999]56 호)