소개
투자 컨설턴트는 증권사가 부의 관리를 실천하는 출발점이자 실현 방식이며, 기존 고객 서비스 모델은 영업부를 주체로 하여' 사람', 투자 컨설턴트를 주체로 점차 전환하고, 증권사는 포춘 관리 체계를 중심으로 분류 관리, 분류 촉진, 투자 컨설턴트의 특기를 충분히 발휘하고 홍보하고 투자 서비스 모델의 혁신을 이끌어야 한다 < P > 분석가들은 부관리의 내포가 매우 풍부하며, 크고 포괄적인 종합증권사의 발전 경로 외에 자신의 경영 특색과 자원 우세로 중소증권사들도 특정 부문과 업무 분야에 대해 심도 있게 발굴하여 업계의 특색화 경영과 차별화된 경쟁 구도의 형성을 추진할 수 있다고 지적했다. < P > 화보증권 < P > 권상혁신 발전에는 5 개 방면의 정책 지원이 필요하다고 < P > 화보증권은 증권사가 종합재테크 수요로부터 금융상품에 대한 전문 분석을 강화하고 다양한 유형의 고객에게 적절한 재테크 상품과 전문적이고 세심한 재테크 서비스를 제공한다고 지적했다. 이를 위해서는 증권사가 금융상품 통합, 투자 서비스 제공, 서비스 네트워크 구축 등 은행 등 다른 금융기관의 특징과 장점을 형성해야 한다. < P > 화보증권은 증권회사마다 발전 방향이 달라야 한다고 생각한다. 규모가 크고 업무자격이 완비된 증권사는 현지화의 기존 장점을 충분히 발휘하는 기초 위에서 국제화 전략을 적극 추진해 자본 규모와 실력, 핵심 경쟁력을 전면적으로 끌어올릴 수 있다. 국제, 국내 자본증권 시장 경쟁에 참여하여 견고하고 지속 가능한 대규모 종합 투자은행을 운영할 수 있다. (존 F. 케네디, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) < P > 중소 증권사의 경우 자신의 특성과 결합하여 혁신을 개척하고 차별화된 시장 경쟁 전략을 수립하여 자신의 경영 특색을 형성해야 합니다. < P > 화보증권은 증권사가 혁신과 발전을 위해서는 5 방면의 정책 지원이 필요하다고 보고 있다. < P > 1 은 증권사의 업무 범위를 더욱 넓히는 것이다. 영업망 설립 조건을 완화하고, 종합금융상품 유형을 풍부하게 대리 판매하여 진정한 자산관리 서비스를 실현하고, 자산관리업무의 투자 방향과 플랫폼 기능을 열어 증권사의 특색화 발전을 위한 더 큰 공간을 마련하다.
두 번째는 증권 회사의 분류 및 평가 시스템을 개선하는 것입니다. 특색 과 혁신 의 업무 지표 를 증권 회사 의 분류 평가 체계 에 포함 해 기존 자본 과 전통 업무 규모 결정 분류 수준 의 가중치 및 분류 수준 을 차례로 결정 했 다. < P > 셋째, 금융 상품의 R&D 및 상장을 가속화하는 것입니다. 풍부한 금융 수단과 제품은 권상 특색 경영의 기초로 각종 금융 상품과 파생 상품의 개발과 상장 거래를 촉진한다. < P > 4 는 레버리지 제한을 적절히 완화하고 증권사의 자본 이용 효율을 높이는 것이다. 순자본을 핵심으로 하는 증권사 리스크 관리 체계를 보완하고 레버리지율을 높이며 증권사가 위험 통제, 측정, 감당할 수 있는 전제 하에 다양성, 특색화 경영을 탐구할 수 있는 더 큰 공간을 마련한다.
5 는 기본 시스템 구축을 개선하는 것입니다. 내외 정세의 변화에 따라 시장화를 지향하며 증권시장 발전 계획을 보완하고 증권법 회사법 펀드법 등 기초법률제도를 개정하다. < P > 상인 증권 < P > 포춘 관리 업무 체계 구축은 다방면으로 혁신해야 한다. < P > 상인 증권은 포춘 관리 업무를 발전시키기 위해서는 권상 자체의 장점을 발휘하고 규제 정책, 업무 포지셔닝, 서비스 모델, 제품 체계, 인력 조직, IT 시스템 등에서 혁신을 해야 효과적인 포춘 관리를 구축할 수 있다고 생각한다. < P > 상인 증권에 따르면 최근 국내 권상부 관리 업무가 막 시작되면서 현재 많은 문제에 직면해 있다. 우선 국내 증권시장의 개인투자자, 특히 중소투자자들이 비교적 높고 투기성이 강하며 자산 배치와 장기 가치 투자를 통한 자산관리의 이념은 아직 주도적이지 않다. 둘째, 규제 정책과 자체 제품 개발 및 투자 관리 능력에 의해 국내 증권사 내부 제품 개발 및 외부 제품 판매에 영향을 받아 고객이 선택할 수 있는 경쟁력 있는 제품이 적습니다. 마지막으로, 직접 서비스 고객의 투자 컨설턴트는 수량이나 능력 자질에서 부의 관리 업무 요구를 충족하기가 어렵습니다. < P > 이들은 현재 국내 증권사가 부관리업무를 벌이고 있으며 단기적으로는 중개업무가 치열한 경쟁 환경에 대처하고 커미션 수준을 안정시키거나 높여야 한다고 보고 있다. 장기적으로, 내부 및 외부 자원을 통합 하 고 다양 한 수익 모델을 형성 하기 위해 종합적인 자산 관리 서비스 플랫폼을 구축 해야 합니다. 이러한 목표를 달성하기 위해 증권사의 업무 현황을 종합적으로 분석하고, 투자증권은 포춘 관리 업무 모델 구축 아이디어를 제시했다.
첫째, 명확한 가격 기준을 가진 프리미엄 엔터프라이즈 정보 서비스입니다. 다양한 수준의 고객 서비스 요구 사항의 차이에 따라 맞춤형 심도 정보 서비스는 높은 가치를 지니며 거래 커미션 비율을 높여 가격을 책정할 수 있습니다.
둘째, 비즈니스 관리를 지원합니다. 고객에게 전체 주기 포트폴리오 관리 및 제품 권장 사항을 제공하여 고객이 직접 거래를 결정할 수 있도록 합니다.
마지막으로 관리 업무를 맡게 됩니다. 회사 자금 관리 플랫폼을 통해 집합 재테크, 방향 재테크 또는 특별 재테크 형식으로 고객에게 종합적인 위탁 자산 관리 서비스를 제공합니다. 수익에는 관리비, 실적 공제 및 거래 커미션 수입이 포함됩니다. < P > 또한 투자 증권은 Fortune Management 비즈니스 모델을 구축하는 구현 경로에는 핵심 경쟁력 있는 제품 시스템, 포괄적인 Fortune Management 플랫폼 구축, 서비스 팀의 전문성 향상 등이 포함된다고 밝혔습니다. < P > 화태증권 < P > 권상부관리업무는' 소외화' 딜레마를 피해야 한다. < P > 화태증권은 채널 서비스에서 부관리로의 전환은 권상 발전의 필연적인 추세라고 밝혔다. 권상이 부의 관리를 발전시키는 것은 중개업무, 자산관리, 투자은행 등 업무자원과 고객자원을 총괄하고, 기타 외부 금융상품 서비스를 통합하기 위해 노력해야 하며, 고순고객 및 기관 고객에게 차별화, 통합, 통합 금융 서비스를 제공하기 위해 노력해야 한다. < P > 최근 몇 년 동안 국내 권상들은 중개업무 전환을 추진하여 재테크 서비스 브랜드와 새로운 고객 서비스 체계를 구축했지만, 화태증권은 현 단계의 중개업무 전환이 전반적으로 채널 서비스 기반 중개 유료 수익 모델을 돌파하지 못했고, 전환 목표 모델도 아직 명확하지 않다고 보고 있다. 기존 중개 업무 모델에 비해 부의 관리는 고객의 부를 전면적으로 보호하고 고객에 대한 투자 능력을 지속적으로 교육하는 기능을 크게 발휘하며, 투자 컨설턴트를 진정한 금융의사로 만들어 고객에게 청구하는 것에서 주는 것으로 변화시켜 권상과 고객 이익 * * * 의 승리 메커니즘을 확립한다. < P > 이를 위해 브로커 중개업을 채널 서비스에서 포춘 관리로 전환시키는 것은 업계 트렌드에 순응할 뿐만 아니라 중개업무 전환 업그레이드의 목표 모델이자 브로커 업무 기능의 전면 업그레이드와 업무 역할 재구성을 촉진하는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 중개업, 중개업, 중개업, 중개업, 중개업, 중개업, 중개업, 중개업) Fortune Management 비즈니스를 개발하면 브로커의 고객에 대한 가치 마이닝을 전통적인 명시적 가치 마이닝에서 평생 가치 마이닝으로, 중개 업무를 커미션 모델 주도에서 커미션 및 비용 모델로 전환하고, 브로커의 고급 고객 맞춤 서비스 능력을 향상시키고, Fortune Management 시장에서의 브로커의 말투와 통합 금융 서비스 경쟁에서 비교 우위를 강화할 수 있습니다. "소외" 딜레마를 피하다. < P > 화태증권에 따르면 Fortune Management System 구축은 회사 전체의 업무 전후 조직 아키텍처와 업무 프로세스의 분해, 통합, 혁신 및 재생을 포함하는 권상 내 전체 운영 및 관리 시스템 개조의 시스템 엔지니어링이라고 합니다. 고객의 요구를 핵심으로, Fortune Management 부서를 출발점으로 삼아 자원을 통합하여 고객 체인과 서비스 체인을 구축하고 고객 체인을 서비스 체인과 유기적으로 연결해 주어야 합니다. < P > 화태증권은 브로커 경영이 전반적으로 채널 모델과 재테크 모델 단계에 있다는 점을 감안하면 브로커 포춘 관리 업무의 발전 및 시스템 구축은 현실에 입각해야 하며, 장기적으로 전략적으로 적절한 선행 정책 규정을 마련하고, 브로커의 비교 우위를 충분히 발휘하고, 대상 고객 포지셔닝을 정확히 파악해 제품 차원에서 재테크 계획 수준까지, 인재 차원에서 기술 지원 수준까지 단계적으로 추진해야 한다고 조언했다. < P > 중신 건설 투자 < P > 포춘 관리 시스템 구축 각 방면의 조건은 이미 < P > 중신 건설 투자 표시를 갖추고 있어 증권사가 포춘 관리 체계를 구축하는 것이 시급하다. 외국의 성숙한 경험에 비추어 볼 때, 증권사가 부의 관리 체계를 구축하는 것은 금상첨화의 선택이 아니라 회사의 생존과 발전의 필수 단계이다.
이들은 현재 증권사들이 업계 안팎의 치열한 경쟁과 고객의 성장과 풍부한 재테크 수요에 직면해 있으며, 끊임없는 혁신을 통해 고객 중심의 포춘 관리 시스템을 구축해야 새로운 발전의 길에 오를 수 있다고 보고 있다. < P > 중국 증권업협회의 예비 통계에 따르면 21 년 말, 증권상 * * * 은 4555 개 영업부로 중개업무 및 서비스 순이익이 185 억원으로 창출됐다. 211 년 말 영업부 총수는 532 개로 증가했고 중개업 및 서비스 순이익은 689 억원에 불과했다. 1 년 동안 영업부 수는 477 개 증가했지만 창조수입은 396 억 원 줄었다. < P > "이 자료에 따르면 중개업무는 하늘만 먹고 먹는 곤경에서 벗어나지 않고, 증권상이 고객의 수요에 따라 부의 관리 체계를 구축함으로써 현재 소득 패턴이 단일하고 단순한 경쟁 국면을 바꿀 필요성을 보여준다" 고 밝혔다. 중신 건투표현. < P > 주민부의 축적과 인플레이션이 심화됨에 따라 시장은 주민부의 가치를 유지할 수 있는 제품과 서비스가 필요하다. 끊임없이 등장하는 금융 상품 및 제품은 고객의 다양한 요구를 효과적으로 충족시킬 수 있게 해 줍니다. 투자 자문 체계의 설립으로 증권사는 서비스 고객의 전문화 팀을 갖추게 되었다. 최근 몇 년 동안 혁신을 지지하는 정책이 빈번하게 생겨나고, 부의 관리 체계를 구축하는 것은 정책 조건을 갖추었다. < P > Fortune Management System 구축, 중신 투자는 주요 내용이 포함되어야 한다고 생각합니다. 첫째, 투자 컨설턴트 업무를 개발하고 풍요롭게 하며 투자 서비스 내용을 확대하는 것입니다. 둘째, 고객의 다양한 맞춤형 투자 재테크 요구를 충족하기 위한 맞춤형 자산 관리 제품을 제공합니다. 셋째, 제 3 자 재테크 상품을 선별하고 추천하며, Fortune Management 시스템 제품 라인을 풍부하게 한다. 그 중에서도 개발과 풍부한 투자 업무가 초석이며, 투자 서비스 범위를 지속적으로 확대함으로써 투자자들에게 종합적인 자산 관리 컨설팅을 제공합니다. 풍부한 Fortune Management System 의 제품 라인이 고객의 다양한 맞춤형 투자 요구를 충족시키는 것은 실현 수단이다. < P > 동오증권 < P > 특색화 경영의 새로운 사고 탐구 < P > 동오증권은 현재 중국 자본시장이 신흥시장에서 성숙한 자본시장으로 도약하고 있으며 증권사는 자본시장에서 가장 중요한 중개 서비스 기관으로서 빠른 발전의 역사적 기회에 직면하고 있다고 밝혔다. 동오증권은 특색화 경영 사고방식에 대해 다시 생각하고, 기회를 포착하고, 도전을 맞이했다. < P > 동오증권은 올해 들어 규제층 주도로 추진된' 최종선, 확대 공간' 발전의 새로운 아이디어 지도 아래 산업 발전 환경 기상이 새로워지면서 중국 자본시장이 성숙시장으로 향하는 새로운 출발점으로 접어들면서 제도적으로 증권업계의 새로운 성장을 가속화할 것으로 보고 있다. < P > 새로운 기회와 도전을 맞이하기 위해 신년 초부터 동오증권은 회사 전체에서' 변화와 업그레이드, 혁신 발전' 에 대한 대대적인 논의를 전개하고, 회사의 주요 지도자는 기층에 깊이 들어가 많은 간부 직원들과 심도 있고 세밀한 좌담 조사를 진행하고, 사상을 해방시키고, 전면적으로 동원하며, 광범위한 혁신 건의를 모집한다. 이에 따라 회사는 지난 4 월 22 일' 변화 업그레이드, 개혁 혁신' 을 주제로 회사 혁신 발전 작업을 전면적으로 전개했다. < P > 우선, 새로운 포지셔닝, 근거지 전략이 심화되고 있다. 근거지 건설을 전면적으로 심화시키다. 주요 방법은 지사의 전환을 가속화하고, 종합 금융 플랫폼을 구축하고, 근거지 전략을 계속 심화시키는 것이다. < P > 둘째, 새로운 협력, 종합적인 이점이 플랫폼에 나타납니다. 쑤저우시의 경제사회 발전을 더 잘 촉진하고, 지역경제구조조정과 산업최적화업그레이드를 촉진하고, 지역자본시장의 발전을 가속화하고, 금융혁신과 첨단산업발전을 강화하고, 지역금융환경과 금융서비스능력을 높이기 위해, 회사와 현시정부는 재무고문협의를 체결했다. < P > 셋째, 새로운 도킹, 특색 서비스는 혁신에서 완벽하다. 수요에 대한 전면적인 도킹을 위해 서비스 실체경제의 능력을 높이기 위해 동오증권은' 서비스 반경 단축, 서비스 범위 확대' 를 행동 가이드로 사용하여 기존 비즈니스 전환을 적극적으로 추진하고' 고객 중심' 비즈니스 모델로 전환했다. < P > 넷째, 새로운 융합, 기업 문화가 연역에서 승화되었다. 회사가 혁신적인 전환을 성공적으로 실현하려면 먼저 사상 통일을 해야 한다. < P > 국신증권 < P > 이상적인 투자 업무 체계는 6 가지 주요 요소 < P > "투자 컨설턴트 업무는 중개업무가 기존 채널 서비스에서 포춘 관리로 전환하는 초점과 엔진이다." 국신증권은 경제환경의 변화, 고순그룹 증가, 산업경쟁의 필요성 등 전통적인 채널 서비스를 돌파해 고객의 다양화 재테크 요구를 충족시키는 부관리전환으로 브로커 중개업무 발전의 * * * 인식이 되었다고 밝혔다. < P > 국신증권은 보다 이상적인 투자 업무 지원 시스템이 전문적이고 안정적인 투자 컨설팅 팀의 6 가지 기본 요소를 갖추어야 한다고 생각합니다. 완벽한 고객 관계 관리 플랫폼 혁신적인 제품 설계 및 개발 시기 적절하고 효과적이며 적절한 정보 지원 과학적 평가 및 평가 시스템. < P > 국신증권에 따르면 이 6 대 요소 중' 전문적이고 안정적인 투자 자문팀' 과' 혁신적인 제품 설계 및 개발' 은 현재 브로커 투자 컨설팅 업무의 가장 약한 부분이자 차별화 경쟁의 병목을 형성하기 어렵다고 한다. < P > 올해 들어 규제층은 중개업무 혁신을 어떻게 추진할 것인가에 대해 이미 여러 가지 조치를 취하고 있다. 예를 들어 증권사가 다원화 금융상품 관리 규정을 대리 판매하는 것은 이미 의견 모집, 보증금 계좌를 지불 채널로 삼아 혁신 과제에도 반영되고 있다. 이러한 정책의 변화는 권상들의 변화에 큰 의미가 있다. 이에 기초하여 국신증권은 업무 발전을 촉진하는 세 가지 건의를 제기했다. < P > 우선, 전 업종에서 증권 서비스 정가를 실시하고 있습니다. 투자자의 이익을 보호하고 증권업계의 장기적인 발전을 촉진하기 위해 전 업종에 증권 서비스 항목의 정가를 실시할 것을 호소하다.
둘째, 좀 더 다양한 유료 방법을 시도해 보십시오. 투자 수익과 연계된 유료 모델은 투자 컨설턴트 비용을 고객 이익과 연계할 수 있는지, 투자 컨설턴트의 전문성과 가치를 더욱 잘 반영할 수 있는지, 증권사가 고객 자산의 가치를 높이도록 유도할 수 있는지 여부를 모색할 수 있는 방안을 모색하고자 합니다. (주:,,,,,,,,,,,,,,,) < P > 셋째, 투자 사업과 자산 관리 업무를 효과적으로 결합하여 자산 위탁 관리 고객의 요구를 충족시키는 방법을 모색합니다.
소액 방향 자산 관리' 방식을 통해 투자 컨설턴트가 자산 위탁 관리 고객의 요구를 직접 충족하는 서비스를 제공하고 고객 승인 범위 내에서 맞춤형' 자산 구성' 및' 계정 관리' 를 직접 제공합니다. 이를 위해서는 정책 지원이 추가로 필요합니다. < P > 장성증권 < P > 은 투자 발전을 핵심으로 중개업무 < P > 장성증권을 전면 개조하는 것은 전통적 의미라고 밝혔다.