유동성 관리는 필요할 때 필요한 곳에서 현금을 창출할 수 있는 조직의 능력을 의미합니다.
유동성이란 기업의 지급 능력을 유지하기 위해(즉, 청구서를 지불하고 계속 운영할 수 있도록) 기업이 현금 잔액을 확보하거나, 다른 자산을 전환하거나, 기타 부채를 현금으로 확장하는 데 사용할 수 있는 자원을 의미합니다. ). 대부분 단기 자산과 부채에 유동성을 묶어 두지만, 장기적인 팀 자산은 현금으로 전환해 유동성을 제공할 수도 있습니다.
또한 장기 부채를 재협상하여 현금 유출을 줄일 수 있으므로 제한된 현금 공급을 유지하여 유동성을 제공할 수 있습니다. 물론 마지막 두 가지 방법은 회사의 전반적인 재무 건전성을 감소시킬 수 있습니다.
유동성 관리 방법
유동성 리스크 관리 방법은 크게 사전에 적절한 리스크 분석과 평가 및 감소 조치, 그리고 리스크 감독 및 리스크 경보 및 조기 경고 절차로 구분됩니다. 사건, 그리고 이후의 비상대응 과정.
유동성 리스크 관리란 은행이 특정 기간 동안 다양한 업종에 대한 리스크가 과도하게 집중되는 것과 사업상 자금 흐름 격차가 발생하는 리스크를 피해야 함을 의미합니다. 동시에, 귀하 자신의 재정 상황이 악화되고 상대방이 귀하에게 계약을 조기 종료하거나 신용 계약을 늘리라고 요구할 때 필요한 자금 조달 출처를 고려해야 합니다.
유동성 관리의 과제에는 유동성 정책의 개발, 구현 및 유지가 포함됩니다. 이를 효과적으로 수행하려면 회사는 모든 주요 유동성 소스를 효과적으로 관리해야 합니다. 이러한 주요 소스는 회사마다 크게 다를 수 있지만 일반적으로 현금 잔액과 같은 1차 유동성 소스와 자산 판매와 같은 2차 유동성 소스가 포함됩니다.