각 은감국, 정책은행, 국유상업은행, 주식제 상업은행, 금융자산관리회사, 국가우체국 예금국, 각 성급 신용사, 신탁회사, 금융회사, 은감회가 직접 감독하는 금융임대회사:
2005 년 이후 당 중앙과 국무원의 통일 배치에 따라 은감회는 은행업 사건 특별 통치 활동을 적극 전개하여 단계적 진전을 이뤘다. 그러나 현재 은행 사건 상황은 여전히 심각하다. 은행 사건의 다발 고발 태세를 효과적으로 억제하고 사건의 특별 관리 성과를 더욱 공고히 하기 위해 관련 요구 사항을 다음과 같이 통지한다.
첫째, 조직 추진을 강화하다. 전문적인 사건 처리 작업을 전개하는 것은 은행업의 명성과 이미지를 높이고 은행업 개혁 개방의 양호한 국면을 유지하는 데 중요한 의의가 있다. 각급 은감회 파출기구와 은행업 금융기관들은 은감회 제 8 차 회의와 국유상업은행 사건 전문지배업무회의의 요구를 성실히 관철하고, 사상과 행동을 더욱 통일해야 한다. 정치와 전반적 높이에서 사건 전문지배업무의 중요성, 긴박성, 심각성을 인식하고, 효과적인 조치를 취하여 종합통치를 하고, 사건 예방의 장기적 메커니즘을 확립하고 보완하기 위해 노력해야 한다. 표본 겸치, 검방 결합, 프로세스 설정 부서 변경, 관리 강화 원칙, 계획 조정, 세심한 조직, 프로젝트 관리 강화 등을 견지하다.
둘째, 엄격한 관리. 각 은행업 금융기관들은 업무 발전을 중시하고 위험 통제를 무시하는 나쁜 경향을 실질적으로 역전시켜야 한다. 지점, 특히 사건이 발생한 지역의 중점 지역, 중점 기관은 위험 통제 능력, 업무 규모, 인력 자질 등에서 어음, 개인 소비 대출 등의 업무 자격을 재검토하고, 엄격하게 권한을 부여하고 전수해야 한다. 어음사찰 등 기술직의 재직훈련, 시험, 자격심사를 실시하여 운영상의 허점을 효과적으로 조사하다. 새로 발견된 백만 원 이상 사건 지사에 대한 훈계 대화, 해당 성급 기관의 책임자가 사건 원인과 취할 조치를 본사에 보고하고 본사에서 경고하고 시스템 내에서 통보한다. 2 백만 원 이상의 사건을 연이어 발견한 지점에 대해서는 관련 업무 심사권을 압수해야 한다. 위험 통제가 부실하고 위반 조작 문제가 심각한 지점의 경우 관련 업무를 중지하고 효과적으로 정비한 후 처리를 재개해야 한다.
셋째, 내부 통제를 강화한다. 각 은행업 금융기관들은 내부 통제 건설을 강화하고, 제도 집행 능력을 향상시키고, 운영 위험, 특히 사건 위험에 대한 내부 방어선을 강화해야 한다. 첫째, 내부 통제 시스템 구축, 특히 혁신적인 비즈니스 위험 예방 및 통제 시스템 구축을 강화하고 다양한 처벌 시스템을 포함한 기존 내부 통제 시스템에 대한 포괄적 인 빗질, 통합 및 사후 평가를 수행합니다. 현행법과 규정에 저촉되는 것은 즉각 폐지해야 하고, 허점이 있는 사람은 제때에 수정해 모든 종류의 의사결정 절차, 업무 프로세스, 각급 관리자 및 모든 직원을 전면적으로 구속해야 한다. 둘째, 제도 집행력을 강화하고, 법에 따른 경영 의식을 강화하고, 제도 규정을 신뢰와 습관으로 대체하고, 규정을 위반하는 행위를 단호히 근절해야 한다. 셋째, 상대적으로 독립적 인 내부 감사 시스템 구축을 촉진하고, 내부 감사의 빈도와 적용 범위를 늘리고, 내부 감사의 독립성, 효과 및 심각성을 향상시킵니다.
넷째, 검사 강도를 높이다. 각 은행업 금융기관은 사건 전문 관리' 회고' 검사를 진지하게 전개하고, 배정된 업무가 시행되는지, 문제의 정류와 처리가 제대로 이루어졌는지 점검해야 한다. 특히 쉽게 발간되는 사건의 약점, 중점 부위, 중점 업무, 주요 인원의 숨겨진 위험 조사를 잘 해야 한다. 특히 중요한 공백 증빙서, 비밀 도장, 허가카드, 점원카드, 어음 검증, 조회, 응답 각 은행업 금융기관은 시스템 내 은행 인수어음 검사를 조직하여 은행 인수어음 수락, 할인, 담보 등 업무제도 건설과 집행 상황을 중점적으로 점검해야 하며, 특히 내외담합, 복제어음 위조,' 가짜 폐기, 진짜 횡령',' 대꼬리' 등 중대한 위험을 방지해야 한다. 은감회는 중점 지역과 기관을 선택하여 은행 수락어음 업무 관리를 점검할 것이며, 각 은감국은 본 지역 은행 수락어음 업무 위험에 대한 현장 점검을 실시해야 한다.
다섯째, 심각한 책임. 각 은행업 금융기관은 건전한 사건 책임 추궁제도를 세우고 사건 책임 추궁을 강화해야 한다. 첫째, 차별 대우를 실시하다. 자찰, 항복, 제보를 장려하고, 단서를 제공하고, 사실을 확인한 제보자에게 상을 주어야 한다. 책임 구분을 바탕으로 검사에서 발견되거나 노출된 사건에 대해' 이중선 책임' 을 실시하고, 책임자와 관련 지도자의 책임을 엄격히 추궁하며, 업무 관리 부서와 내부 감사 부서의 직무상 과실을 추궁한다. 사건에 연루된 금액은 백만 원 이상이고, 영향이 나쁘고, 결과가 심각하니, 2 급 지도자의 책임을 추책해야 한다. 두 번째는 사직제도를 도입하는 것이다. 액수가 크고 성질이 심각한 지점장 책임자는 먼저 책임을 지고 사직한 후 사건 결과에 따라 처리해야 한다. 셋째, 큰 사건의 요안, 사건이 다발된 지점의 주요 지도자는 단호하게 교체해야 하며, 동급 직무를 면직해서는 안 된다. 동시에 지도부 구성원은 전출, 강직 또는 면직해야 한다. 넷째, 위법범죄와 관련된 경우 사법기관에 제때 이송해 형사책임을 추궁하고 사건 보고와 이송제도를 수립하고 시행해야 한다.
여섯째, 심층 조사 연구. 각 은행업 금융기관들은 실제와 밀접하게 결합해 위험통제를 강화하는 주요 조치와 효과를 진지하게 총결하고, 업무에 존재하는 두드러진 문제와 약점을 분석하고, 각종 사건의 발생 원인을 분석하고, 사건 검거 경험을 총결하고, 규칙적인 문제를 폭로하고, 정책과 업무 차원에서 대응책을 제시하고, 사건 위험 예방의 예측 가능성, 목표, 효과를 강화해야 한다. 각급 은감회 파견 기관도 전형적인 지역, 전형적인 기관을 선택해 사건 위험 예방 연구 분석을 실시해야 한다. 각급 은감회 파견 기관, 각 은행업 금융기관은 제때에 은감회에 조사 연구 상황을 보고해야 한다.
일곱째, 홍보 교육을 강화하다. 각 은행업 금융기관은 사건 정보 공개의 범위, 내용, 구경, 빈도, 방식을 더욱 규범화하고 여론을 적극 유도하여 정면 홍보를 전개해야 한다. 사건 전문 통치의 업무 조치와 성과를 선전해야 하며, 사건 수사가 은행업 개혁과 발전을 강화하는 중요한 조치임을 충분히 설명해야 한다. 낡은 사건을 깊이 파고 허점을 막아야 내부 통제를 강화하고 새로운 사건을 억제해야 위험을 진정으로 효과적으로 예방할 수 있어 은행 사건 관리 업무의 모든 당사자들의 이해와 지지를 얻을 수 있다. 동시에, 각 은행업 금융기관은 전형적인 사례와 결합해 사회주의 영욕관 교육을 강화하고, 법 준수 이념과 위험 예방 의식을 강화하고, 직원들이 올바른 세계관, 인생관, 가치관을 확립하도록 지도하고, 법률의식, 도덕의식, 자율의식을 강화하고, 직원 행동을 규범하고, 직원 대열 건설을 촉진하고, 특종 사건 관리의 기반을 다져야 한다.
여덟, 사건 예방의 합력을 높이다. 각급 은감회 파견 기관은 조화와 감독 서비스 역할을 잘 발휘하여 사건 관리의 합력을 강화해야 한다. 사건 관리 책임제를 확립하고, 사건 관리 업무를 연간 목표 심사 체계에 포함시켜 사건 예방과 조사에 대한 감독 책임을 이행해야 한다. 사건 보고, 추적, 감독 및 처리 과정을 더욱 명확하게 하고, 사건의 진척을 면밀히 주시하고, 사건의 책임 성과 처리를 책임져야 한다. 특안 관리 내부 연계 메커니즘을 보완하고, 부서 간 소통과 분업을 강화하고, 효율성을 높여야 한다. 사법, 공안, 감사 등의 부서와의 소통 조율 메커니즘을 건전하게 세우고, 종합통치를 강화하고, 금융범죄를 엄중히 단속하고, 사건의 형세를 근본적으로 호전시켜야 한다.
아홉, 엄격한 행정 처벌. 각급 은감회 파출기구는 법에 따라 엄격하게 행정하여 금융 위법 행위를 엄중히 조사하여 처리해야 한다. 첫째, 폐업을 명령하고 정돈하다. 관할 구역 내 경영관리가 부실하고, 위반이 심하며, 누차 조사를 거듭하는 은행업 금융기관에 대해서는 휴업 정돈과 공고를 명령하고, 시정 상황에 따라 업무 자격을 회복해야 한다. 두 번째는 금융허가증을 취소하는 것이다. 관할 구역 내에서 중대한 사건이 발생했고, 손실이 크며, 악영향을 미치는 은행업 금융기관에 대한 금융허가증을 취소하다. 셋째, 실격. 관할 구역 내에서 중대한 사건이 발생한 은행업 금융기관의 고위 임원은 법에 따라 일정 기간부터 평생까지 은행업 금융기관의 고위 관리직 자격을 취소해야 한다. 넷째, 연간 종합 등급 강등 또는 강등 처리를 준다. 관할 내 관리의 혼란, 위법, 사건이 많은 은행업 금융기관에 대해서는 연간 종합 점수를 낮춰야 하고, 문제가 심각한 직접 강등해야 한다.
10, 사례 브리핑을 개선하다. 각급 은감회는 정기적으로 사건 브리핑회를 소집하고, 관할 은행업 금융기관에 최근 발견된 중대 사건과 처리 상황을 통보하고, 사건의 원인을 분석하고, 교훈을 얻고, 사건 경험을 교류하고, 효과적인 사건 종합 관리 조치를 연구해야 한다. 은행업 금융기관의 중대 사건은 주주 및 지분 이사 (외부 이사 제외) 에게 통지해야 합니다. 큰 사건이 빈번하고 고발이 많은 대형 상업은행에 대해 은감회는 국무원 중조부에 특집 보고를 할 것이다. 동시에 각 은행업 금융기관은 중대 사건에 대해 시스템 내에서 사건 상황과 책임자의 처리 상황을 보고하고 깊은 교훈을 얻어야 한다.
XI. 감독과 책임을 강화하다. 은감회는 사건 수사에 대한 감독 지도 검사가 부실한 은감국의 감독과 책임성을 강화할 것이다. 사건 특별 관리 책임제 불집행, 실행 가능한 사건 특별 관리 업무 방안 및 조치 부족, 사건의 숨겨진 위험에 대한 제때, 은폐, 누락, 지연 보고, 관할 구역 내 사건 발생률이 장기적으로 높거나 유사한 사건이 반복되고, 큰 사건이 불우한 은감국에 대해 은감회는 주요 책임자와 관련 책임자의 책임을 엄격히 추궁할 것이다.