2. 기한이 지났거나 중국 인민은행에 계좌 개설, 변경, 판매인 등의 정보를 제출하지 않았습니다.
필요에 따라 고객 식별 의무를 이행하지 않았습니다.
필요에 따라 고객 신원 정보 및 거래 기록을 저장하지 않았습니다.
5. 규정에 따라 대규모 거래 보고서 또는 의심스러운 거래 보고서를 제출하지 않았습니다.
유통 인민폐 관리 규정 위반;
인민폐 위조 방지 관련 규정을 위반합니다.
8. 금융 상품 또는 서비스에 대해 허위 또는 오해를 불러일으키는 선전을 한다.
9. 소비자 금융 정보 관리 규정 위반.
중앙 은행: 소비자 금융 정보 보안 침해 방지
5438 년 6 월 +2020 년 10 월 중국 인민은행은' 중화인민공화국 소비자권익보호법',' 중화인민공화국 반돈법' 에 따라 6 개 은행에 대한 처벌 결정을 발표했다. 중국 건설은행 건덕지점이 속한 중국 인민은행 항저우 중심지점 외에 5 개 은행의 벌금은 총 4087 만 원이다.
인민은행은 법에 따라 행정처벌을 하는 동시에 관련 금융기관에 이를 경계로 소비자 금융정보 보호의 숨겨진 위험을 전면적으로 조사하여 제때에 시정하도록 명령했다. 인민은행은 제도 건설 차원에서 소비금융정보 수집, 저장, 사용, 대외적으로 제공되는 내부통제제도를 더욱 보완하고 각종 제도를 시행하는 효과적인 조치를 취할 것을 분명히 요구하고 있다.
지금까지 관련 기관들은 모두 정돈과 책임을 다하고 있으며, 소비금융정보 보호 내부 통제 메커니즘을 더욱 보완하고, 정보안전기술예방조치를 보완하며, 종업원들의 소비금융정보안전의식을 강화했다.
동시에, 인민 은행은 다음 단계에서, 인민 은행은 소비자 금융 정보 보안 감독 및 자금 세탁 방지 정보 기밀 유지 작업을 더욱 강화 하 고, 금융 기관이 주요 책임을 수행 하도록 촉구 합니다, 지속적으로 소비자 금융 정보 보안을 보호 하 고 "자금 세탁 방지 법" 정보 기밀 요구 사항을 구현 하는 데 도움이 되는 금융 소비자의 권리와 이익 보호 메커니즘을 개선 하 고, 효과적으로 금융 소비자의 장기적인 근본적인 이익을 보호 합니다.
이후 인민은행이 발행한 벌금장에는 소비금융정보안전감독의 요소가 늘고 있으며, 각지에서 발급된 벌금장에는 개인정보보호의 요소가 어느 정도 포함돼 있다.