2. 통신사기는 범죄자들이 전화, 인터넷, 문자메시지 등을 통해 허위 정보를 조작해 사기를 설정하고 피해자를 원격으로 무접촉 사기로 유인해 범죄자들에게 송금하거나 이체하도록 유도하는 범죄행위다.
3, "사이버 사기" 및 "통신 사기" 조치를 방지하기 위해:
(1) 홍보력을 높이다. 사기집단의 성별, 나이, 문화 수준, 호적 등의 속성을 샘플링하여 법칙을 총결하여 다른 집단에 대한 중점 홍보를 설계하다.
(2) 은행 부정 방지 정책 및 법적 환경을 개선합니다. 첫째, 사기 방지 제도의 건설을 강화하고, 전문 사기 방지 법률 규범을 제정하고, 은행 사기 예방, 식별, 조사 및 책임 추궁을 위한 법률 체계를 형성하며, 은행업 사기 방지 업무에 법률 규범을 제공한다. 둘째, 성숙한 사회신용환경을 구축하고, 종합신용정보체계 건설을 더욱 가속화하고, 국가관계부서가 주도하여 통일종합신용정보 플랫폼을 구축하고, 각 분야의 사회공공관리정보와 위험정보를 수집하고 공유하며, 기업과 개인신용기록의 조회와 응용을 규범화하고, 사기신용징계 메커니즘을 확립하고, 사기위법행위를 더욱 보완하고, 종합조회, 긴급 지급정지, 동결, 지능풍통제를 발전시키는 것이다.
(3) 은행은 전략적 포지셔닝을 조정해야한다. 개인 은행 계좌 관리 체계를 재구성하고, 개인 계좌 분류 관리 제도를 전면적으로 시행하고, 개인 은행 계좌 분류 관리 제도를 수립하는 것은 인민은행이 우리나라 은행 계좌 관리에 대한 중대한 개혁이다. 이 제도 안배는 개인 은행 계좌 안전을 보호하고, 개인 차별화 지불 서비스 수요를 충족시키고, 거래 계좌 공간을 억제하고, 같은 사람이 같은 은행에 1 급 은행 결제계좌를 하나만 개설할 수 있도록 요구하고, 같은 지급기관에서 3 급 지불계좌를 하나만 개설할 수 있도록 하는 데 도움이 된다.
(4) 양도 관리를 강화하다. 통신망 사기 자금 이체를 차단하는 주요 경로. 공안기관이 제공한 단서에 따르면 개인은 24 시간 ATM 을 통해 이체할 것을 요구하고, 24 시간 이내에 개인은 이체 업무 취소를 요구할 수 있다. 동시에, 계좌의 대규모 이상 자금 흐름을 막기 위해 은행 및 지급 기관이 미리 고객과 지급 한도와 거래 건수를 약속하여 대액 이체 거래를 일깨워줄 것을 요구하였다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)
(5) 개인 지불 안전을 보호한다. 은행 카드 접수 단말기 관리를 강화하다. POS 기계가 불법으로 개조된 후 카드 정보 기록, 불법 사용 등에 대해 인민은행은 POS 기계에 대한 관리를 강화하고, POS 기계와 브러시기의 온라인 거래를 금지하고, 조직은행과 지급기관이 POS 기계의 실제 사용처를 일일이 현장 점검했다.
(6) 협력 메커니즘을 심화시키고 법 집행을 강화한다. 은행업 및 규제 부문, 규제 부문 및 사회 공공 관리 부문의 전방위, 다단계 사기 방지 공동 협력 메커니즘을 구축하다. 구체적으로 공안부, 인민은행, 은감회 등이 주도하고, 상업은행, 통신사업자, 은련 등의 기관이 은행업 반사기 방지기구를 설립하고, 의심스러운 계좌 자금 정보 연합조사, 관련 계좌 교차 은행 비상지불 등에 협조할 수 있다. , 적극적으로 금융 사기 범죄를 수립하고 예방하고 단속한다.