첫째, 법률 준수 부서는 다음을 소개합니다.
1. 규정 준수 부서는 규정 준수 감독 검사, 신용 경영 승인 책임 인정 및 자금 세탁 방지를 담당하는 기능 부서로서 본사 규정 준수 부서에 상응하는 책임을 지고 있습니다.
2. 규정 준수는 은행업의 핵심 위험관리 활동이며, 건전하고 효과적인 규정 준수 위험관리 메커니즘은 위험감독의 기초이다.
둘째, 물리적 건설:
1. 능동적인 규정 준수 의식을 확립하여 수동적인 규정 준수 심리를 극복하다. 규정 준수는 은행업의 꾸준한 경영의 기본적인 내재적 수요이자 은행문화의 중요한 구성 요소이다.
2. 은행 직원들 사이에서 규정 준수인의 책임, 규정 준수의 가치 창출이라는 개념을 수립하여 직원들이 모든 업무에 접촉할 때 규정 준수 위험 검토의 필요성을 생각하도록 하고, 규정 준수 위험 위험이나 문제를 사전 예방적으로 발견하고 노출하여 적시에 수정할 수 있도록 합니다.
3. 규정 준수 문화는 일련의 제도, 방법 및 도구에 의해 뒷받침되며, 은행이 규정 제도에 대한 사후 평가를 강화하고, 발견된 문제에 따라 업무 정책, 행동 매뉴얼 및 운영 절차를 적절히 개선하여 유사한 위반 행위를 방지하고 이미 발생한 위반 사항을 수정하며, 관련 소유자에게 필요한 징계 처분을 하도록 요구하고 있다.
4. 규정 준수 부서는 은행 고위 경영진의 규정 준수 위험 관리를 지원하고 지원하는 독립 기능 부서입니다. 일선 업무 부문은 규정 준수의 직접적인 책임자이고, 고위 경영진은 은행 규정 준수 경영의 최종 책임자이다.
5. 상업 은행 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 구축하려면 전담 규정 준수 부서를 설립하고 규정 준수 부서가 간섭 없이 조사 문제를 발견할 수 있도록 해야 하며, 규정 준수 인원이 은행 조직 구조 및 비즈니스 프로세스의 리엔지니어링 프로세스에 적시에 참여할 수 있도록 해야 합니다. 법률 경영의 원칙이 실제로 비즈니스 프로세스의 모든 측면과 모든 직원에게 적용되도록 합니다.
6. 상업은행 자체의 특징에 부합하는 효과적인 규정 준수 정책을 제정하고 비준해야 한다. 은행 규정 준수 위험 관리 프로그램 문서입니다. 실천 축적 경험을 통해 규정 준수 위험을 관리하는 효과적인 운영 메커니즘을 탐구하고 운영 위험을 근절합니다.