새로운 상황에 직면하여 금융기관은 디지털 인민폐의 중요한 참여자로서 대중에 대한 반사기 선전을 확대하는 데 있어서 이 반사기 반돈세탁 전투에서 무엇을 해야 합니까?
안전 및 위험 통제의 새로운 과제
"디지털 인민폐 사기 위험이라는 새로운 과제에 대해 상업은행과 지급기관은 계좌 프런트 엔드 인식 검증, 상인 정보 실사 및 거래 터미널 보안 인증을 업그레이드하여 이상 자금 거래 모니터링을 보완해야 합니다. 특히 비정상적인 디지털 인민폐 거래에 대한 실시간 검진 규칙과 경보 모델, 계좌 및 상인 관리 강화 등 기술적 수단을 통해 정확한 인식과 동적 방어를 실현하고 의심스러운 거래를 차단하며 문제가 있는 자금 고리를 차단해야 합니다." 방패과학기술업계 안전전문가, 지불청산협회 반사기 강사 악웨이와 함께 상업은행과 지급기관은 다음과 같은 업무에 중점을 두어야 한다고 조언했다.
두 개. 의심스러운 자금 거래에 대한 모니터링을 더욱 강화하고, 디지털 인민폐 이상 계약, 카드 바인딩, 충전 등 돈세탁 관련 자금의 비정상적인 흐름과 이상 거래 특성에 대한 지능형 실시간, 준 실시간 감지 시스템을 설치하여 위험을 정확하게 식별할 수 있는 능력을 높인다.
셋. 디지털 인민폐 관련 거래 및 관련 거래 상대 자금 계좌를 전면적으로 조사하여 거래 자금 지불 링크를 제때에 차단하다. 디지털 통화 거래 빈도가 높고, 계정이 많고, 거래가 분산되어 있는 특징에 대해 지식지도 기술을 도입하여 추적 분석, 상관 분석 및 병렬 사례 분석을 통해 관련 집단을 추가로 발굴할 수 있습니다.
"기본적으로 금융 기관은 디지털 인민폐 거래에 대한 새로운 위험과 새로운 특징, 비정상적인 자금 체인에 대한 실시간 통제 강화, 디지털 인민폐 거래 부정 방지 시스템 개선, 고객 사전 이해, 위험 식별에서 거래 통제, 사기 거래 체인 차단, 사후 위험 등급 조정, 피드백 전략 조정 등이 필요합니다." 마이크로 읽기 는 말했다.
KYC 트러스트 시스템
최근 디지털 인민폐 사기의 사기 루틴은 주로 피해자의 개인 정보를 사취하고 훔치고, 사용자의 디지털 지갑과 은행 계좌를 훔치고, 임대, 다른 사람의 휴대폰 카드 구입, 은행 카드/계좌, 디지털 인민폐 지갑 계좌 등 위법 행위를 배제하지 않는 것으로 나타났다. 디지털 인민폐 지갑을 통한 불법 자금 이체 과정에서 소액 자금이 은행 간 유동하는 경우가 많아 은행이 거래 계좌를 식별하는 데 어려움을 크게 가중시킨다.
또한 금융 기관은 관련 카드의 특성, 충전 계정, 개인 기본 정보, 관련 당사자 정보, 내부 및 외부 라벨 정보 및 장비, 휴대폰 번호, IP 위험 목록 등을 분석할 수 있습니다. 통화 관련 거래 데이터에 따라 외부 데이터와 결합하여 통화 관련 계정을 효과적으로 식별할 수 있습니다. 거래 사용자가 평소 거래 행위, 일반적인 장비, 신뢰할 수 있는 환경, 시간 등의 위험 초상화를 계정을 기반으로 하는지 여부, 그리고 기계 학습 모델을 통해 신뢰할 수 있는 판단을 내리는지 여부, 사용자가 도난 브러시나 의도하지 않은 거래 행위가 있는지 여부를 식별할 수 있습니다.
디지털 지갑에서 통화 관련 거래 모니터링
인민폐는 이중 오프라인 결제, 신기술 암호화 보장 보안 및 통제된 익명성을 바탕으로 법적 통화 자체에 강력한 보안 기술을 갖추고 있습니다. 그 통신사 디지털 지갑과 은행 계좌의 위험 예방은 이 신기술의 핫스팟에서 가장 중요한 위험 예방책이 되었다.
이에 따라 디지털 위안화 지갑의 안전관리, 디지털 위안화 지갑 간 은행 간 자금 이체, 디지털 위안화 지갑과 계좌 간 은행 간 자금 이체는 모두 금융기관이 보다 표적된 특징을 포착하고 이상 거래를 모니터링해야 한다. 규칙과 정책을 통해 이상과 의심스러운 거래를 식별하고 디지털 위안화 지갑과 계좌 간의 거래를 감시한다.
금융 기관은 효과적인 KYC, 신뢰할 수 있는 시스템 및 디지털 지갑 통화 관련 거래 모니터링을 기반으로 대형 데이터 플랫폼 및 바람 제어 시장의 데이터 공급을 통해 통화 관련 기능 계산, 통화 관련 규칙, 모델 및 지도 분석 등의 의사 결정 시스템을 구축해야 합니다. 결국 디지털 통화 거래 계정/업체 목록을 생성하고 관련 자금 거래를 차단하며 위험 처리 및 효과 분석을 완료하고 위험 통제 전략의 최적화에 대한 피드백을 제공합니다.
금융기관은 불법 자금 이체 거래의 특징과 결합해 의심스러운' 수금계좌' 를 중점적으로 모니터링해야 한다. 많은 문제가 있는 거래에서는 전출자나 수취인이' 조끼' 계정이나 허위 충전지불 거래를 변경하는 경우가 많기 때문이다. 은행의 위험 통제를 피하다. 따라서 은행과 지불 기관은 불법 자금 이체 거래 위험 체크리스트 데이터베이스를 추가로 구축하고 불법 거래 계좌에 대해' 무관용' 을 실시할 필요가 있다.
지식지도 기술을 도입하고, 지도를 따르고, 자금사슬 추적을 강화하다.
많은 돈 사기 자금 거래는 모두 단체 행위로 상하 분업이 명확하다. 금융기관은 인터넷 도박, 돈세탁 등 단체의 디지털 위안화 사기 방지를 필요로 한다. 이에 따라 비비웨이는 금융기관이 지식지도 기술과 결합해 돈과 관련된 상하 계정에 대한 심층 발굴, 추적 분석, 상관 분석 등의 단체 검사를 실시할 것을 제안했다.
지식지도는 금융 기관이 데이터 분석 및 시나리오 분석을 기반으로 복잡한 엔티티 네트워크를 구축하고, 비정상적인 관계와 위험 특성 모델을 지식지도에 적용하여 위험의 전파 경로, 전파 결과 및 영향 요인을 동적으로 계산하여 디지털 통화 거래의 잠재적 위험을 효과적으로 파악할 수 있도록 지원합니다.
위험 인식 시스템 도입
디지털 통화, 지갑, 금융 시스템 간의 관계에 초점을 맞추는 것 외에도' 지급 중지' 등의 조치를 취하는 것 외에도 금융기관은 알 수 없는 이상 사건을 사전 예방적으로 배우고 식별하여 통화 관련 거래에서 잠재적인 위험 사기 패턴을 감지할 수 있다. 터미널 보안 위험 상황 인식 시스템, 장치 지문 기술 및 네트워크 데이터를 기반으로 대규모 데이터 처리 기술, 비즈니스 지식 침전 및 AI 알고리즘 모델을 결합하여 기존 시스템 및 정보를 위협하는 실외 공기 위험 소스를 사전 예방적으로 잠글 수 있습니다. 전체 네트워크 활성 위험 감지, 감지, 방어, 시각화, 연계, 추적 가능한 전체 폐쇄 루프 링크를 구현합니다.
현재 인민폐는 아직 초기 시범 단계에 있으며, 생태 방어 체계는 여전히 끊임없이 개선되고 있다. 방패과학기술은 연구를 계속 탐구하고 금융기관에 더욱 완벽한 금융업무 보안 솔루션을 지속적으로 제공할 것이라고 밝혔다.
관련 질문: 디지털 인민폐 지갑을 여는 방법 안녕하세요, 1 사용자는 디지털 인민폐 지갑 앱 (버전 번호: V.2. 1. 1) 을 다운로드해서 디지털 인민폐 지갑 개통 인터페이스로 들어가야 합니다. 감사를 거친 후 사용자는 앱에 사용되는 애플릿에 들어가 지갑 지불 비밀번호와 지갑 이름을 설정할 수 있다. 사용자는 위의 단계를 처리한 후 관련 정보에 따라 지불 통로나 지불 큐알（QR）코드 중 하나를 개설할 수 있습니다. 운영 환경: iphone1115.0 먼저 디지털 인민폐 지갑 앱 (버전 번호: v.2.1./ 국가 규정에 따르면 디지털 인민폐 지갑은 개인 디지털 지갑과 기업 디지털 지갑으로 나눌 수 있다. 그러나 사용자는 같은 자연인이 실명 지갑 하나만 개설할 수 있고 지불 한도와 보유 잔액에 다른 제한이 있다는 것을 알아야 한다. 대부분의 사용자의 경우 개인 자금의 안전을 보장하기 위해 일부 업무를 함부로 신청하지 않는 것이 좋다. 사용자는 디지털 인민폐를 사용하려는 사용자가 은행 계좌 또는 지갑 서비스 업체를 통해 개통을 신청할 수 있다는 점에 유의해야 한다. 은행 계좌를 통과하면 신청자의 신분을 인증해야 한다. 성공적인 로그인 정보에서는 은행 계좌를 디지털 통화 지갑에 연결하기만 하면 됩니다. 지갑 서비스 업체를 통해 개통을 신청하면 은행 카드를 바인딩하여 직접 개통할 수 있습니다. : 1. 디지털 인민폐 지갑 1 이란 무엇인가. 무장춘은 디지털 인민폐 지갑이 디지털 인민폐의 전달체라고 말했다. 중앙 집중식 관리, 통일인지, 위조 방지를 전제로, 우리와 각 운영기관은 * * * 공건, * * * * 공유 방식으로 지갑 생태계를 개발하고, 지갑을 관리하고, 디지털 인민폐의 진위를 검증하며, 각자의 시각 시스템과 특색 기능을 실현하였다. 2. 디지털 위안화 지갑 생태의 구축을 통해 디지털 위안화의 오프라인 전 장면 사용을 실현하여 사용자 다주체, 다단계, 다종, 다형식 차별화 요구를 충족하고 디지털 위안화 지갑의 보편성을 보장하며, 기술 소양이나 통신망에 대한 의존으로 인한 사용 장애를 피한다. 차원에 따라 디지털 인민폐 지갑에는 다음과 같은 유형이 있습니다. 3. 고객이 인식하는 강도에 따라 다양한 등급의 지갑으로 나뉜다. 운영기관은 고객을 식별하고, 고객 신분 식별의 강도에 따라 디지털 인민폐 지갑을 등급적으로 관리하며, 실명의 강약에 따라 각종 지갑에 서로 다른 거래 한도와 잔액 한도를 부여한다. 권한이 가장 낮은 4 종 디지털 위안화 지갑은 익명 지갑으로 잔액 한도 1 ,000 원, 단일 지불 한도 2000 원, 일일 누적 지불 한도 5000 원입니다. 4. 개방주체에 따라 개인지갑과 기업지갑으로 나뉜다. 자연인과 자영업자는 개인 지갑을 열고 해당 고객 식별 강도에 따라 분류 거래 및 잔액 한도 관리를 수행할 수 있습니다. 다른 법인과 불법인 기관은 법인 지갑을 열어 캐비닛 개통 여부에 따라 거래 및 잔액 한도를 결정할 수 있다. 지갑 기능은 사용자 요구에 맞게 사용자 정의할 수 있습니다.