29 년 3 월 16 일 증권감독회는' 증권브로커 관리 잠행규정' 을 발표하고 4 월 13 일부터 시행했다. 《 잠행규정 》 에 대한 이해와 적용을 용이하게 하기 위해 《 잠행규정 》 의 주요 내용에 대해 본 해석을 특별히 제정하였다. < P > 1. 증권사와 브로커의 법률관계 < P >' 잠행규정' 은 증권중개인과 증권사 간의 법률관계를 명확하게 정의한다. "증권중개인은 증권사의 의뢰를 받고 고객 유치와 고객 서비스 등 활동에 종사하는 증권사 이외의 자연인을 말한다." < P > 이 정의는 세 가지 의미를 지닙니다. 하나는 증권사와 증권중개인 간의 법적 관계는 위탁대리 관계이고, 증권중개인은 증권사의 권한에 따라 범위 내 고객 유치 및 고객 서비스 등의 활동을 수행해야 하며, 권한 범위 내에서의 행위는 증권사가 법에 따라 상응하는 법적 책임을 지고, 권한 범위를 벗어나는 행위이며, 증권중개인은 법에 따라 상응하는 법적 책임을 져야 합니다. 둘째, 증권 브로커는 자연인이며 기관이나 단체가 될 수 없다. 셋째, 증권중개인은 증권사의 대리인일 뿐 직원이나 중개자가 될 수 없고, 증권사가 위탁회사 이외의 자연인이 고객 유치와 고객 서비스 등의 활동에 종사하며, 증권중개인의 형식만 취할 수 있고, 중개 등 다른 형태는 취할 수 없다. < P > 2, 증권중개인의 집업 조건 규정 < P >' 잠행규정' 에 따르면 증권중개인은 4 가지 조건을 갖추어야 집업을 할 수 있다. 하나는 반드시 증권업자격이 있어야 하고, 일반 증권종사자와 같은 집업 조건을 갖추어야 한다. 즉' 증권종사자자격관리방법' 제 1 조 제 1 항 (2) 둘째, 반드시 증권회사를 통해 중국 증권업협회에서 집업 등록을 해야 한다. 셋째, 증권 회사가 발행 한 증권 브로커 인증서를 얻으십시오. 넷째, 증권 브로커는 한 증권사의 위탁만 받을 수 있어야 하며, 증권회사를 전문적으로 대리하여 고객 유치 및 고객 서비스 등의 활동에 종사해야 합니다. < P > 3. 증권중개인의 집업 규범 < P > 은 증권중개인이 할 수 있는 행위와 금지행위 < P >' 잠행규정' 제 11 조를 명시하고 있으며, 증권중개인은 집업 과정에서 증권사의 허가에 따라 다음과 같은 일부 또는 모든 활동을 할 수 있다. < P > (1) 방향 < P > (2) 증권 투자의 기본 사항과 계좌 개설, 거래, 자금 액세스 등의 업무 프로세스를 고객에게 소개합니다. < P > (3) 증권 거래와 관련된 법률, 행정 규정, 증권감독회 규정, 자율규칙 및 증권사의 관련 규정을 고객에게 소개합니다. < P > (4) 증권 회사가 균일하게 제공한 연구 보고서 및 증권 투자와 관련된 정보를 고객에게 전달합니다. < P > (5) 증권 회사가 균일하게 제공하는 증권 금융 상품 홍보 자료 및 관련 정보를 고객에게 전달합니다. < P > (6) 법률, 행정규정 및 증권감독회는 증권중개인이 할 수 있는 기타 활동을 규정하고 있다. < P > 상술한 규정은 증권브로커 집업 행위의 범위를 엄격하게 제한하는데, 증권브로커의 역할은 단지' 소개' 와' 전달' 에 불과하다. 증권 브로커 집업 행위의 범위를 이렇게 엄격하게 제한하는 이유는 증권감독회 관계자에 따르면 우리 증권 브로커 제도가 막 시작되었고, 증권사의 관리 능력과 브로커의 전반적인 자질은 아직 높지 않아 브로커가 더 많은 업무 활동을 대리할 수 있는 조건이 없다. 그렇지 않으면 대량의 분쟁이 생겨 브로커의 전반적인 이미지를 손상시킬 수 있다. 한편, 이 조의 제 1 항 (6) 항은 증권 브로커가 다른 활동에 종사할 수 있도록 밑거름 조항을 설정하고 증권회사를 위해 증권 브로커를 분류, 분류관리해 이미 공간을 마련했다. < P >' 잠행규정' 제 13 조는 증권중개인이 본 규정 제 11 조 규정과 증권사가 승인한 범위 내에서 실무를 해야 하며, < P > (1) 고객을 위해 계좌 개설, 취소, 이전, 증권가입, 거래 또는 자금 액세스, 양도, 조회 등의 행위를 해서는 안 된다고 규정하고 있다. < P > (2) 허위 또는 오도된 정보를 제공, 유포하거나 불필요한 증권 매매를 유도한다. < P > (3) 고객과 투자 수익을 공유하고, 고객 증권 매매의 수익이나 증권 매매의 손실을 배상하기로 약속했다. < P > (4) 경쟁사 비하, 경쟁사 사업장 진입, 고객 설득 등 부당한 수단을 취하여 고객을 유치하다.
(5) 고객의 영업 비밀 또는 개인 정보 유출 < P > (6) 고객 간 자금 조달을 위한 중개, 보증 또는 기타 편의 제공
(7) 고객에게 불법 서비스 장소 또는 거래 시설을 제공하거나 인터넷, 뉴스 미디어를 통해 고객 유치 및 고객 서비스 등의 활동을 수행합니다. < P > (8) 다른 사람에게 고객 유치 및 고객 서비스 등의 활동을 대행하도록 위임합니다.
(9) 고객의 합법적 권익을 훼손하거나 시장 질서를 어지럽히는 기타 행위. < P > 이 규정들은 대부분 일반 증권 종사자들이 금지해야 하는 직업규범으로, 인터넷, 언론을 통해 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동을 해서는 안 된다. 둘째, 고객 유치 및 고객 서비스 등의 활동에 다른 사람에게 의뢰해서는 안 됩니다. < P > 4, 위탁 계약에 대한 구체적인 규정 < P > 위탁 계약의 서명, 주요 내용 및 종결에 대한 구체적인 규정 < P > (1) 위탁 계약 체결 전 증권 브로커 자격에 대한 심사 < P >' 잠행규정' 제 5 조 규정에 증권사는 증권중개인과 위탁 계약을 체결하기 전에 규정 조건을 갖추지 못한 사람에게는 증권사가 위탁계약을 체결해서는 안 된다. < P > (2) 위탁계약의 주요 내용 < P >' 잠행규정' 제 6 조는 증권회사와 증권중개인이 위탁계약을 체결할 경우 평등, 자발적, 성실신용의 원칙을 따르고 쌍방의 권리와 의무를 공정하게 확정해야 한다고 규정하고 있다. < P > 위탁 계약에는
1, 증권사의 이름 및 증권중개인의 이름이 명시되어야 합니다.
2, 증권 브로커의 대리인 권한;
3, 증권 브로커의 대행사 기간;
4, 증권 브로커가 서비스하는 증권 영업부;
5, 증권 브로커의 실무 지역 범위;
6, 증권 브로커의 기본 행동 규범;
7, 증권 브로커의 보상 계산 및 지불 방법
8, 양 당사자의 권리와 의무;
9, 계약 위반에 대한 책임. < P > 증권중개인의 집업 지역 범위는 서비스하는 증권사의 관리 능력 및 증권영업부의 고객 관리 수준과 고객 서비스의 합리적인 지역에 부합해야 합니다. < P > 의 중점 관심은' 잠행규정' 이 위탁계약에서 증권중개인의 집업 지역 범위에 대한 합의를 요구한다는 점이다. 잠행규정' 은 브로커의 집업 지역 범위에 대한 구체적인 규정이 없지만 증권사는 자신의 관리 능력과 고객 서비스 수준에 따라 브로커와 집업 지역 범위를 약속할 수 있다. < P > 5. 증권회사의 관리책임에 중점을 두고 < P >' 잠행규정' 을 규정하고 증권사의 관리책임은 주로 < P > (1) 교육관리 < P >' 잠행규정' 제 7 조에 따라 증권사가 증권브로커에 대해 6 시간 미만의 집업전 훈련을 실시해야 한다고 규정하고 있다. 증권회사는 증권 브로커가 집업 전 훈련의 효과를 테스트해야 한다. < P >' 잠행규정' 제 14 조는 증권회사가 협회의 규정에 따라 증권중개인에 대한 후속 직업훈련을 조직해야 한다고 규정하고 있다. < P > (2) 집업 등록과 브로커 자격증 관리
1, 집업 등록등록 < P >' 잠행규정' 제 8 조 제 1 항은 증권사가 증권브로커와 위탁계약을 체결하고, 집업 전 훈련을 하고, 시험에 합격한 후 중국증권업협회 (이하 협회라고 함) 에 합격해야 한다고 규정하고 있다. 집업 등록 문제에는 증권중개인의 이름, 주민등록번호, 대리권한, 대리기간, 서비스를 하는 증권영업부, 집업 지역 범위, 회사 조회 및 신고전화 등이 포함됩니다.
2, 인증서 관리 < P > "잠정적 규정" 제 8 조 제 2 항은 증권사가 증권중개인을 위해 집업 등록을 한 후 협회의 규정에 따라 증권중개인 증명서를 인쇄하고 회사 공인을 찍어서 증권중개인에게 발급해야 한다고 규정하고 있다. 증권 브로커 증명서는 협회가 통일적으로 인쇄하여 번호를 매긴다. < P >' 잠행규정' 제 9 조에 따르면 증권중개인 증명서에 변경 사항이 있는 경우 증권회사는 이 증명서를 회수하고 협회에 해당 사람의 집업등록등록을 변경하고 본 규정 제 8 조 제 2 항에 따라 새 증명서의 인쇄와 발급을 처리해야 한다. < P > 증권사가 증권중개인과의 위탁관계를 종료하는 경우 증권중개인 증명서를 회수하고 위탁관계 종료일로부터 5 일 (영업일 기준) 이내에 협회에 해당 개인의 집업 등록을 취소해야 한다. 증권사가 사정상 증권중개인 증명서를 회수하지 못한 경우 위탁관계 종료일로부터 1 일 (영업일 기준) 이내에 증권감독회를 통해 신문과 회사 사이트 등 매체를 지정해 인증서 폐기를 발표해야 한다. < P > (3) 건전한 고객 불만 및 분쟁 처리 메커니즘 구축 < P > "잠정 규정" 제 19 조는 증권사가 건전한 고객 불만 및 분쟁 처리 메커니즘을 구축하고, 처리 절차를 명확히 하고, 고객 불만 및 고객과의 분쟁을 적절하게 처리하고, 고객 불만 및 분쟁 처리 작업을 계속해야 한다고 규정하고 있습니다. 증권회사는 영업시간 내에 고객 불만을 접수하고 고객 방문을 접수하는 전문 인력이 있다는 것을 보증해야 한다. 증권회사의 고객 불만 채널 및 분쟁 처리 절차는 회사 웹 사이트 및 증권영업부의 영업소에서 공시해야 합니다. < P > 증권브로커의 불만 사항 및 증권사의 고객 불만, 분쟁 및 불안정한 사건에 대한 예방 및 처리 효과는 증권사의 내부 관리 능력과 고객 서비스 수준을 측정하는 중요한 지표로 분류 평가 범위에 포함됩니다. < P > (4) 서류관리 < P >' 잠행규정' 제 22 조는 증권회사가 건전한 증권브로커 서류를 만들어 증권브로커 집업 과정의 흔적을 달성해야 한다고 규정하고 있다. 증권 브로커 파일은 증권 브로커의 개인 기본 정보, 증권업 자격 상태, 대리 권한, 대리 기간, 서비스를 하는 증권영업부, 집업 지역 범위, 집업 전 및 후속 직업 훈련 상황, 집업 활동 상황, 고객 불만 및 처리 상황, 위법 위반, 대리권한 행위 초월 처리 및 성과 평가 등을 기록해야 한다. < P > (5) 연례 보고제도 < P >' 잠행규정' 제 22 조는 증권회사가 매년 1 월 31 일까지 주거증권감독회에 증권브로커 관리 연례 보고서를 제출해야 한다고 규정하고 있다. 연례 보고서에는 최소한
1, 올해 증권 브로커와 관련된 관리 제도, 내부 통제 메커니즘 및 기술 시스템의 운영 및 개선 사항이 포함되어야 합니다.
2, 올해 증권 브로커 수의 변동, 기말 증권 브로커 수 및 증권 영업부의 분포 보고
3, 올해 증권 브로커 위탁 계약 이행, 증권 브로커 보상 지급 및 합법적 권익 보호 상황
4, 올해 증권 브로커 사전 연습 및 후속 직업 훈련의 내용, 방법, 시간 및 연수 대상 수, 내년의 교육 프로그램
5, 올해 증권중개인과 관련된 고객 불만과 분쟁 및 처리 상황, 현재 집중 불만 사항, 형성 원인 및 취할 해결 조치가 발생할 수 있습니다. < P > 또한' 잠행규정' 은 증권사가 증권브로커의 집업 행위를 회사 규정 준수 관리 범위에 포함시키고 과학적이고 합리적인 증권브로커 성과평가제도를 구축해 증권브로커 집업 행위의 규정 준수를 성과 평가 범위에 포함시키도록 요구하고 있다. 증권회사는 증권 영업부의 증권 브로커 관리에 대한 유효성을 성과 평가 범위에 포함시켜야 한다. 증권회사는 건전한 증권브로커 집업 지원 시스템, 정보조회시스템, 이상거래 및 운영감시제도, 고객답방제도를 세워 브로커 집업을 용이하게 하고 브로커의 집업 행위를 감독해야 한다. < P > 6, 브로커제도 시행에 대한 준비 < P >' 잠행규정' 제 26 조, 증권사는 증권브로커와 관련된 관리제도, 증권브로커제도 시동 실시 방안을 회사 거주지증권감독회에 신고해 등록해야 한다. 소재지 증권감독회는 관련 관리 제도, 내부 통제 메커니즘, 기술 시스템이 이미 구축되어 효율적으로 운영되고 있으며, 증권 브로커 제도가 실행 가능한 방안을 가동하고 있으며, 증권 브로커 업무가 규정 준수 요건을 충족한 후 증권사가 증권 브로커에게 고객 유치 및 고객 서비스 등의 활동을 의뢰할 수 있도록 현장 검증을 실시했습니다. < P > 증권영업부는 증권브로커제도 시행을 시작하기 전에 증권사와 증권브로커 관련 관리제도와 증권브로커제도 개시 실시 방안을 소재지 증권감독회 파견기관에 신고하고 소재지 증권감독회 파견기관의 감독을 받아야 한다. < P > 상술한 규정에 따르면 증권사가 브로커 제도를 전개하면 두 가지 일을 잘 해야 한다. 첫째, 증권사는 브로커와 관련된 관리제도와 착수 실시 방안을 주거지감독국에 신고해야 하며, 증감국의 현장 검증 승인을 받은 후에야 증권사가 브로커 전시업에 의뢰할 수 있다. 둘째, 영업부도 우리 회사의 브로커와 관련된 관리제도와 시행방안을 소재지 감독국에 신고하고 감독국의 감독을 받아야 한다.