제1장 총칙 제1조 증권회사의 고객자산운용활동을 규제하고, 투자자의 정당한 권익을 보호하며, 증권시장의 질서를 유지하기 위하여 "증권업규정"에 의거한다. 법률', '증권회사 감독 및 관리에 관한 규정' 및 기타 관련 법률, 행정법규에서 이 방법을 제정한다. 제2조 이 방법은 중화인민공화국 경내에서 고객자산관리업무를 영위하는 증권회사에 적용한다.
법률, 행정법규 및 중국증권감독관리위원회(이하 중국증권감독관리위원회)가 증권회사의 고객자산운용업에 관하여 별도의 규정을 두고 있는 경우에는 그 규정에 따른다. 제3조 고객자산관리업무에 종사하는 증권회사는 법률, 행정법규 및 중국증권감독관리위원회의 규정을 준수하고 공평과 공평의 원칙을 준수하며 고객의 합법적인 권익을 수호하고 정직하고 신용하며, 부지런하고 책임감이 강하며 이해상충을 피합니다.
고객자산관리업무를 영위하는 증권회사는 고객을 충분히 이해하고 분류하며 리스크 매칭의 원칙을 준수하고 고객에게 적절한 상품이나 서비스를 추천해야 하며 고객을 오도하여 고객을 오인하여 구매하도록 하여서는 안 됩니다. 위험 허용 범위와 일치하지 않습니다.
고객은 투자 위험을 독립적으로 감수해야 하며, 국가 이익, 사회적 공익 및 타인의 합법적인 권익에 해를 끼치면 안 됩니다. 제4조 고객자산관리업무에 종사하는 증권회사는 본 방법의 규정에 따라 중국증권감독관리위원회에 고객자산관리업무자격을 신청하여야 한다. 고객자산관리업 자격증을 취득하지 않은 증권사는 고객자산관리업을 영위할 수 없습니다. 제5조 고객자산관리업무에 종사하는 증권회사는 본 방법의 규정에 따라 고객과 자산관리계약을 체결하고, 자산관리계약에서 규정한 방법, 조건, 요구 및 제한사항에 따라 고객자산을 운용하며, 고객에게 자산관리계약을 체결해야 한다. 기타 금융상품에 대한 증권 및 투자관리 서비스를 제공합니다. 제6조 고객자산관리업무에 종사하는 증권회사는 집중적인 운영관리를 실시하고 외부자와 통일적으로 자산관리계약을 체결해야 한다. 제7조 고객 자산 관리 업무에 종사하는 증권회사는 위험 관리 시스템과 준법 관리 시스템을 구축 및 개선해야 하며, 고객 자산 관리 업무를 회사의 다른 업무와 별도로 관리하기 위한 효과적인 조치를 취해야 하며, 민감한 정보의 부적절한 흐름과 사용을 통제해야 합니다. 내부자 거래 및 이해 상충을 방지합니다. 제8조 증권거래소, 증권등록청산기관, 중국증권협회는 법률, 행정법규 및 다음 각 호의 규정에 따라 증권회사의 고객 자산관리 업무에 대해 표준화되고 질서 있는 자율관리 및 업계 지도를 실시해야 한다. 중국증권감독관리위원회. 제9조 중국증권감독관리위원회 및 그 파견기구는 법률, 행정법규 및 본 방법의 규정에 따라 증권회사의 고객자산관리활동을 감독관리한다. 제10조 증권회사는 위험을 효과적으로 통제한다는 전제 하에 법률에 따라 자산관리업무 혁신을 실시하는 것을 장려한다.
중국증권감독관리위원회와 그 현지 사무실은 신중한 감독 원칙에 따라 증권회사의 자산 관리에 있어 표준화되고 질서 있는 혁신 활동을 촉진하기 위한 효과적인 조치를 취해야 합니다. 제2장 업무 범위 제11조 증권회사는 법에 따라 다음과 같은 고객 자산 관리 업무에 종사할 수 있습니다.
(1) 단일 고객을 위한 대상 자산 관리 업무를 처리합니다.
(2) 다수의 고객을 위한 집합 자산 관리 업무를 처리합니다.
(3) 고객을 위한 특정 목적을 위한 특별 자산 관리 업무를 처리합니다. 제12조 증권회사가 단일 고객을 위하여 대상자산관리업무를 취급하는 경우에는 고객과 대상자산관리계약을 체결하고 전용계좌를 통해 고객에게 자산관리서비스를 제공해야 한다. 제13조 증권회사가 여러 고객을 대상으로 집합자산관리 업무를 처리하는 경우 집합자산관리계획을 수립하고 고객과 집합자산관리계약을 체결하며 고객의 자산을 지정된 상업은행 또는 중국증권증권에 인도해야 합니다. ., Ltd.는 고객의 거래결제자금 보관을 담당합니다. 중국증권감독관리위원회가 인정한 증권회사 등 기타 자산보관기관이 고객에게 보관 및 자산관리 서비스를 제공합니다. 특별계좌를 통해 제14조 증권회사는 집합자산관리업무를 처리할 때 제한된 집합자산관리계획과 비제한적인 집합자산관리계획을 수립할 수 있다.
제한된 집합자산관리계획의 자산은 주로 국고채, 채권증권투자펀드, 증권거래소 상장회사채, 신용도가 높고 신용도가 높은 기타 채권금융상품에 투자하는 데 사용되어야 합니다. 높은 유동성, 주식, 기타 지분증권 및 주식증권 투자 기금에 투자된 자산은 계획 순자산 가치의 20%를 초과할 수 없으며 투자 위험 분산 원칙을 따라야 합니다.
무한집합자산운용계획의 투자범위는 집합자산운용계약으로 정하며 전항의 규정에 의해 제한되지 아니한다.
제15조 증권회사가 고객을 위해 특정 목적을 위한 특수자산관리업무를 취급하는 경우에는 전용자산관리계약을 체결하고 고객의 특수한 요구와 자산의 구체적인 상황에 근거하여 구체적인 투자목표를 설정하고 고객에게 다음 사항을 제공해야 합니다. 특별계정을 통한 자산관리 서비스 .
증권사는 종합적인 집합자산관리계획을 수립하여 특수자산관리업무를 처리할 수 있습니다. 제16조 고객자산관리업무 자격을 취득한 증권회사는 대상자산관리업무를 취급할 수 있으며, 특수자산관리업무를 취급하는 경우에는 본 방법의 규정에 따라 중국증권감독관리위원회에 항목별 신청서를 제출해야 한다. 제17조 증권회사가 자산관리업무를 수행할 때 투자보증인의 수는 5명 이상이어야 한다. 투자 후원자는 증권 투자, 연구, 투자 컨설팅 또는 유사 업무 분야에서 3년 이상의 경력을 갖고 있어야 하며, 청렴한 기록과 직업 윤리를 갖추고 중국 증권 협회에 등록되어 있어야 합니다.